多家基金公司費率打“0折”投資者可貨比三家

每經(jīng)記者 黃小聰 每經(jīng)編輯 肖芮冬

(資料圖)

近日，多家基金公司紛紛發(fā)布公告宣稱直銷渠道費率打折，折扣直接降到了“0折”。比如，信達(dá)澳亞基金發(fā)布公告稱，通過超級現(xiàn)金寶申購及定投公司旗下適用的證券投資基金，費率可達(dá)“0折”。

此外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)現(xiàn)，還有鵬揚基金、景順長城等基金公司也有類似費率打折的動作，有的是在原來優(yōu)惠的基礎(chǔ)上新增了一些優(yōu)惠信息，有的則是范圍進(jìn)一步擴(kuò)大，比如原來“0折”費率只是針對新基金，現(xiàn)在擴(kuò)大到了旗下所有前端收費的基金。

對于投資者來說，在眾多基金銷售平臺上，有時可能為了便利會集中在一個平臺上購買基金，但是當(dāng)不同渠道的費率優(yōu)惠幅度有較大差異時，投資者完全也可以“貨比三家”，選擇費率最優(yōu)惠的購買路徑。

行業(yè)競爭現(xiàn)狀所致

2月15日，信達(dá)澳亞基金發(fā)布公告稱，2023年2月15日~12月31日，通過超級現(xiàn)金寶(認(rèn))申購及定投購買的基金(信澳匠心臻選兩年持有期混合、信澳智遠(yuǎn)三年持有期混合A類除外)，優(yōu)惠申購、認(rèn)購費率為基金最新公告中披露的原申購、認(rèn)購費率的“0折”。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解，此次費率打折或是階段性的促進(jìn)銷售行為。其實近年來，“0折”費率已經(jīng)多次出現(xiàn)，但是細(xì)看的話，不同基金公司在規(guī)定上可能又不太一樣。

不少基金公司采用的都是通過貨幣基金轉(zhuǎn)旗下其他基金的方式，才能享受“0折”費率。當(dāng)然，也有基金公司在自有渠道銷售時，甚至都不需要通過贖回轉(zhuǎn)認(rèn)購、申購才給“0折”費率，而是直接在申購時就可以享受“0折”。

有業(yè)內(nèi)人士表示：“贖回轉(zhuǎn)認(rèn)購更便于投資者根據(jù)自身的資產(chǎn)配置需求去配置基金，降低不同品種之間的轉(zhuǎn)換成本。因為貨基轉(zhuǎn)購其他基金不發(fā)生支付成本，費率優(yōu)惠不算低于成本銷售基金。”

而在“0費率”背后，有時也不只是簡單的促進(jìn)銷售行為。從貨幣基金轉(zhuǎn)換其他基金，一方面可以將客戶留在自有平臺，甚至是將其他平臺的投資者引向自有平臺；另一方面也是行業(yè)競爭的趨勢，當(dāng)越來越多的基金公司采取這種方式，其他基金公司為了加強競爭力，也往往會選擇跟隨。

費率優(yōu)惠范圍擴(kuò)大

除了信達(dá)澳亞基金，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，還有多家基金公司近期也有一些費率打折的動作。

比如，鵬揚基金近日發(fā)布公告稱，投資者通過公司直銷電子交易平臺將持有的鵬揚現(xiàn)金通利貨幣市場基金E轉(zhuǎn)換入其他前端收費基金的，計算補差費時，轉(zhuǎn)出基金及轉(zhuǎn)入基金的申購費率享受“0折”優(yōu)惠。

去年8月，鵬揚基金還曾對新基金也實行“0折”優(yōu)惠。彼時公告顯示，投資者通過公司直銷電子交易平臺及直銷柜臺使用鵬揚現(xiàn)金通利貨幣市場基金B(yǎng)贖回轉(zhuǎn)認(rèn)購處于募集期并開通貨幣基金贖回轉(zhuǎn)認(rèn)購的基金產(chǎn)品，可享受該基金產(chǎn)品認(rèn)購費“0折”優(yōu)惠。

此外，景順長城基金也發(fā)布公告稱，投資者通過公司直銷網(wǎng)上交易系統(tǒng)使用現(xiàn)金寶(景順長城景益貨幣市場基金A/B類份額)快速轉(zhuǎn)購方式認(rèn)購處于募集期的基金時，轉(zhuǎn)認(rèn)購基金的認(rèn)購手續(xù)費率為“1折”；使用現(xiàn)金寶快速轉(zhuǎn)購方式申購處于開放期的基金時，申購費率享受“0.1折”優(yōu)惠；使用現(xiàn)金寶快速轉(zhuǎn)購方式定投已開通定投業(yè)務(wù)的基金時，享受0申購費費率優(yōu)惠。

不過記者還注意到，景順長城基金的這些優(yōu)惠信息在去年1月份時也有公告，而今年在此基礎(chǔ)上，又增加了轉(zhuǎn)換費率優(yōu)惠的信息。

公告提及，投資者通過公司直銷網(wǎng)上交易系統(tǒng)從貨幣型基金和無申購費率的基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出至公司旗下已開通直銷網(wǎng)上交易轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)且申購費率不為零的基金時，享受轉(zhuǎn)換費率優(yōu)惠。景順長城景豐貨幣市場基金A/B/E類份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出至上述基金時，申購補差費率實行“1折”優(yōu)惠；景順長城貨幣市場證券投資基金A/B級份額和其他無申購費率的基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出至上述基金時，申購補差費率實行“4折”優(yōu)惠，通過招行直聯(lián)渠道進(jìn)行上述基金轉(zhuǎn)換的，申購補差費率實行“2折”優(yōu)惠。