中國光大集團(tuán)是干什么的 光大集團(tuán)市值多少億
中國第六大股份制銀行光大銀行你了解多少?
撰寫|李可 編輯|LZ
光大銀行(601818.SH)是中國第六大股份制銀行,創(chuàng)辦于1992年,于2010年和2013年分別在上交所和港交所上市。
在英國《銀行家》雜志的2021年“全球銀行品牌價值500強”排名第25位;美國《福布斯》2021年“全球企業(yè)2000強”排名162位。
光大銀行控股股東為中國光大集團(tuán),持股49.99%,余下主要股東是香港中央結(jié)算(代理人)公司、華僑城集團(tuán)、中遠(yuǎn)海運(上海)公司、中國再保險集團(tuán)、申能集團(tuán),持股20.48%、7.77%、4.31%、4.29%和4.46%。
最高決策董事會由17名董事組成:分別為光大銀行董事長李曉鵬、副董事長吳利軍等6名董事和執(zhí)行董事,及光大銀行行長付萬軍等11名獨立董事和非執(zhí)行董事。
光大銀行總部位于北京,在149個經(jīng)濟(jì)中心城市設(shè)立分支機構(gòu)1296家,主要附屬機構(gòu)有光大金融租賃、光大理財、北京陽光消費金融、光銀國際投資、光大銀行(歐洲)、韶山光大村鎮(zhèn)銀行、江蘇淮安光大村鎮(zhèn)銀行和江西瑞金光大村鎮(zhèn)銀行。
光大銀行業(yè)務(wù)分部歸納于三大類:對公業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)和金融市場業(yè)務(wù),其中收入貢獻(xiàn)最大的是對公業(yè)務(wù),利潤貢獻(xiàn)最大的是金融市場業(yè)務(wù);2020年,三大板塊分別占總營收的41.80%、41.17%和17.03%,分別占利潤總額的45.31%、6.50%和48.19%。
截至2020年,光大銀行資產(chǎn)總額53681億元,收入1425億元,凈利潤379億元;發(fā)放貸款和墊款總額30094億元,收存款總額40765億元;負(fù)債總額37828億元。各項存款總額在9 家全國性股份制商業(yè)銀行中市場份額10.64%,貸款總額9.93%。
光大銀行吸儲來源主要為公司存款,占比69.28%;其中,公司定期存款占比44.54%,公司活期存款占比24.74%。
光大銀行貸款業(yè)務(wù)主要集中在制造業(yè)、水利環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)、房地產(chǎn)、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè),貸款合計10223億元;不良貸款主要集中在制造業(yè)和批發(fā)零售業(yè),兩大行業(yè)不良貸款率分別為4.34%和3.06%,不良貸款合計175億元。
長江三角洲在貸款總額排第一位占比21.69%,中部地區(qū)、總部、珠江三角洲、環(huán)渤海地區(qū)、西部地區(qū)分別占比17.69%、14.99%、13.16%、12.87%、12.41%。
光大銀行于2010年在上海證券交易所上市,上市至今它的總資產(chǎn)和營收規(guī)模長期處于股份制銀行中游。光大銀行以“打造一流財富管理銀行”為戰(zhàn)略愿景,依托光大集團(tuán)金融全牌照、產(chǎn)融合作、陸港兩地優(yōu)勢,構(gòu)建財富E-SBU生態(tài)圈。
光大銀行通過《財富E-SBU建設(shè)方案》,協(xié)同規(guī)模、營業(yè)收入、中間業(yè)務(wù)收入達(dá)到歷史最好水平。實現(xiàn)協(xié)同總額1.66萬億元增長34.20%,其中交叉銷售超675億元;協(xié)同營業(yè)收入82.50億元增長69.60%;協(xié)同中間業(yè)務(wù)收入25.3億元增長57.20%。通過協(xié)同遷入對公客戶3100戶,遷入零售客戶145萬戶,其中高凈值客戶1176戶。
光大銀行財富管理業(yè)務(wù)收入增長較快,手續(xù)費凈收入63.67億元增長65.59%。其中,代理信托收入增長111.92%,代理保險收入增長23.56%,代理基金收入增長66.28%。
光大銀行科技人員規(guī)模增至1965,同比增長27.43%,占員工總數(shù)的4.24%;科技研發(fā)資金投入51.5億元,比上年增長 51.29%,占總營收的3.6%。
2020年,上線企業(yè)級分布式PaaS云平臺和RPA智能機器人,電子渠道交易替代率達(dá)98.69%;形成算法模型600個、客戶標(biāo)簽1730個,覆蓋場景增長83%;實施“安沃云(Ever DB)”工程和“北極星”架構(gòu)轉(zhuǎn)型,全行應(yīng)用系統(tǒng)上云率達(dá)88.77%;發(fā)布的區(qū)塊鏈BaaS平臺成為首批通過央行標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證的平臺之一,并連續(xù)7年獲中國金融認(rèn)證中心(CFCA)的“最佳數(shù)字銀行獎”。
光大銀行資產(chǎn)質(zhì)量得到小幅修復(fù),截至2021年一季度,不良貸款率由高位的1.61%降至1.37%,不良貸款撥備覆蓋率由152%增至184%。
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來源:藍(lán)籌企業(yè)評論(ID:bluechip808)
中國五大央企
萬億央企排排看
招商局、華潤、中信、光大、保利五大央企,在改革開放時期快速發(fā)展,現(xiàn)在資產(chǎn)規(guī)模均已破萬億,布局境內(nèi)外,覆蓋國計民生的多元的產(chǎn)業(yè)。今天我們來看下他們之間序位的故事。
級別序位
招商局、華潤、中信、光大、保利五大集團(tuán)均為央企,其中中信、光大歸類為金融類央企,歸屬財政部管理;華潤、招商局、保利歸類為實業(yè)類央企,歸屬國資委管理。在1999年9月22日第十五屆中央委員會第四次全體會議通過的《中央關(guān)于國有企業(yè)改革和發(fā)展若干重大問題的決定》中,明確指出:“深化國有企業(yè)人事制度改革。堅持黨管干部原則,改進(jìn)管理方法”,“對企業(yè)及企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人不再確定行政級別”。故現(xiàn)在已不適用行政級別,如果非得套用,則五大集團(tuán)的管理部門均為國家部委,從這個角度看五家沒有明顯區(qū)別。
而從歷史意義及創(chuàng)始人/關(guān)鍵人物級別來看,中信在五家中首屈一指,光大緊隨其后,華潤、招商局伯仲之間,保利創(chuàng)立最晚、影響遜于上述四家。五大集團(tuán)都是中國歷史上不同階段改革與開放的產(chǎn)物,它們之間也有千絲萬縷的聯(lián)系。
中信、光大與平安為國務(wù)院批準(zhǔn)的首批三家綜合試點金控。中信的創(chuàng)始人為曾任國家副主席的榮毅仁,使用的印章是最高等級的國徽印章。光大的創(chuàng)始人為曾任民建中央副主席的王光美,光大原擬要國徽印章但沒要到,國家給了五星,印章尺寸與中信一樣。另外平安是由招商局集團(tuán)初始創(chuàng)辦的。華潤、招商局、光大與港中旅并稱香港四大國資企業(yè)。華潤的前身“聯(lián)和行”由楊廉安(創(chuàng)始人博古的胞弟)創(chuàng)立,首任董事長為原國家輕工業(yè)部部長錢之光,招商局是在晚清洋務(wù)運動時期由李鴻章創(chuàng)立,在原蛇口工業(yè)區(qū)管委會主任袁庚領(lǐng)導(dǎo)下實現(xiàn)二次輝煌。保利,五家中創(chuàng)立最晚,首任董事長為開國上將王震之子王軍,王軍1979年跟隨榮毅仁組建中國國際信托投資公司(中信集團(tuán)前身),曾任中信集團(tuán)董事長。
規(guī)模序位
五大集團(tuán)現(xiàn)在資產(chǎn)規(guī)模均在萬億以上,年營收在2000億以上,都是名副其實的巨無霸般的存在。以世界上通行的財富500強排名來看,五大集團(tuán)的2020年的最新位序為:華潤(79位)、中信(126位)、保利(191位)、招商局(235位)、光大(253位)。
注:世界500強排名為2020年排名,總資產(chǎn)、營收、凈利潤為2019年數(shù)據(jù)。
從資產(chǎn)、營收、凈利的財務(wù)指標(biāo)來看,招商局首屈一指,傲視群雄,五大集團(tuán)的具體順序為:
資產(chǎn)規(guī)模:招商局、中信、光大、華潤、保利。
營收規(guī)模:招商局、華潤、保利、中信、光大。
凈利規(guī)模:招商局,剩余4家的凈利規(guī)模均在500億左右。
發(fā)展概況
招商局
招商局的親身是由晚清名臣李鴻章于1872年洋務(wù)運動時期創(chuàng)辦的輪船招商局。1978年袁庚被任命為香港招商局常務(wù)副董事長,主持招商局全面工作。1979年招商局開始獨資開發(fā)了中國第一個對外開放的工業(yè)區(qū)——蛇口工業(yè)區(qū)(袁庚任蛇口工業(yè)區(qū)黨委書記),并相繼創(chuàng)辦了中國第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀行——招商銀行,中國第一家企業(yè)股份制保險公司——平安保險。目前,招商局業(yè)務(wù)主要集中于綜合交通、特色金融、城市與園區(qū)綜合開發(fā)運營三大核心產(chǎn)業(yè)。
2020年招商局集團(tuán)在《財富》世界500強,名列第235位。截至2019年底,招商局集團(tuán)總資產(chǎn)規(guī)模超過9.1萬億元,營收超過7100億元,凈利潤超過1200億元, 其利潤總額、凈利潤和總資產(chǎn)在央企中均排名第一。其中招商銀行的資產(chǎn)占比超過80%,營收占比近40%,凈利占比近80%(19年數(shù)據(jù))。
華潤
1938年,為了團(tuán)結(jié)香港及海外支持抗戰(zhàn)的民主人士,接受和保管各界抗日捐款和物資,為抗日根據(jù)地采購軍需物資及藥品,在周恩來﹑陳云的領(lǐng)導(dǎo)下,華潤前身“聯(lián)和行”(Liow & Co)于香港成立,創(chuàng)始人楊廉安(創(chuàng)始人博古的胞弟)。1948年改組更名為華潤公司,錢之光任首任董事長(1970年任國家輕工業(yè)部部長)。1983年改組成立華潤集團(tuán)。目前,華潤業(yè)務(wù)涵蓋大消費、大健康、城市建設(shè)與運營、能源服務(wù)、科技與金融五大領(lǐng)域,在啤酒、純凈水、零售、醫(yī)療多個行業(yè)名列前茅。
2020年華潤集團(tuán)在《財富》世界500強,名列第79位。截至2019年底,華潤集團(tuán)總資產(chǎn)規(guī)模超過1.6萬億元,營收超過6500億元,凈利潤超過510億元。華潤大健康、大消費和城市建設(shè)與運營貢獻(xiàn)了70%+的營業(yè)額;城市建設(shè)與運營、能源服務(wù)和大健康合計貢獻(xiàn)了70%+的經(jīng)營利潤(19年數(shù)據(jù))。
中信
十一屆三中全會后不久,已過耳順之年的榮毅仁先生應(yīng)鄧公之請,推動對外開放事業(yè),于1979年創(chuàng)立中國國際信托投資公司(中信集團(tuán)前身),當(dāng)時中信的定位是“國務(wù)院直屬機構(gòu),比照中國銀行”,使用的印章也是最高等級的國徽印章。創(chuàng)立中信后,榮毅仁還歷任工商聯(lián)主席、海協(xié)會名譽會長及國家副主席。
2020年中信集團(tuán)在《財富》世界500強,名列第126位。截至2019年底,中信集團(tuán)總資產(chǎn)規(guī)模超過7萬億元,營收超過3700億元,凈利潤超過480億元。金融業(yè)是中信集團(tuán)的核心產(chǎn)業(yè),資產(chǎn)占比超過90%,營收占比近40%,利潤貢獻(xiàn)近80%(19年數(shù)據(jù))。其中中信銀行的營收占比超過50%,利潤貢獻(xiàn)達(dá)100%(存在虧損業(yè)態(tài)的抵消)。
光大
光大由財政部和匯金公司發(fā)起,于1983年4月11日在北京宣告成立,4月27日在香港開業(yè)。光大是由紅色資本家王光英創(chuàng)設(shè)。創(chuàng)立光大前,王光英擁有民建中央副主席、天津副市長及天津國際信托投資公司總經(jīng)理等多重身份,其還是王光美——共和國第二任國家主席劉少奇夫人最親近的兄長。
2020年光大集團(tuán)在《財富》世界500強,名列第253位。截至2019年底,光大集團(tuán)總資產(chǎn)規(guī)模超過5萬億元,營收超過2000億元,凈利潤超過470億元。金融體系的光大銀行是光大集團(tuán)的核心產(chǎn)業(yè),資產(chǎn)占比超過90%,營收占比超過65%,利潤貢獻(xiàn)近80%(19年數(shù)據(jù))。
保利
保利于1992年經(jīng)國務(wù)院、中央軍委批準(zhǔn)組建。最初叫做保利科技,是一家軍事設(shè)備出口公司,1993年正式更名為保利集團(tuán)。首任董事長為開國上將王震之子王軍,王軍1979年跟隨榮毅仁組建中國國際信托投資公司(中信集團(tuán)前身),曾任中信集團(tuán)董事長。保利集團(tuán)現(xiàn)在已形成以國際貿(mào)易、房地產(chǎn)開發(fā)、輕工領(lǐng)域研發(fā)和工程服務(wù)、工藝原材料及產(chǎn)品經(jīng)營服務(wù)、文化藝術(shù)經(jīng)營、民用品產(chǎn)銷及服務(wù)、信息與通訊技術(shù)、絲綢相關(guān)產(chǎn)業(yè)、金融業(yè)務(wù)為主業(yè)的發(fā)展格局,業(yè)務(wù)遍布國內(nèi)100余個城市及全球近100個國家。
2020年保利集團(tuán)在《財富》世界500強,名列第191位。截至2019年底,保利集團(tuán)總資產(chǎn)規(guī)模超過1.2萬億元,營收超過3900億元,利潤約500億元。其中保利地產(chǎn)的資產(chǎn)占比超過80%,營收占比超過60%,凈利占比超過50%(19年數(shù)據(jù))。
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