銀行行長伙同他人轉走酒鬼酒1億存款

8月18日上午9點，湘西土家族苗族自治州中級人民法院公開一審開庭審理了酒鬼酒公司億元資金被詐騙案，壽滿江等6名被告人被起訴涉嫌合同詐騙罪。

去年1月27日，酒鬼酒公司發布公告稱，2013年11月29日，公司子公司酒鬼酒供銷有限責任公司在中國農行杭州分行華豐路支行開立戶名為“酒鬼酒供銷有限責任公司”的活期結算賬戶，先后共存入1億元人民幣存款。根據賬戶明細顯示，在2013年12月，同一嫌疑人在供銷公司毫不知情的情況下，先后三次轉取和匯出上述賬戶1億元存款。

湘西自治州人民檢察院指控，2013年11月至2014年1月，被告人壽滿江、羅光、陳沛銘、唐紅星、郭賢斌以非法占有為目的，與銀行工作人員勾結，利用購酒存款貼息為誘餌，騙取酒鬼酒供銷有限責任公司信任，然后采取盜蓋印章手段，將酒鬼酒供銷有限責任公司1億元存款非法轉出并占有;被告人方振身為中國農業銀行杭州華豐路支行行長，明知壽滿江、羅光等人使用不法手段騙取客戶存款，為獲取個人利益，積極出謀劃策，利用自己職權提供幫助。

公訴機關認為，6名被告人的行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條第五項之規定，應當以合同詐騙罪追究6名被告人的刑事責任。

在共同犯罪過程中，被告人壽滿江、羅光、陳沛銘共謀、策劃并積極實施犯罪，起主要作用，系主犯;被告人方振利用職權提供幫助，對購買《結算業務申請書》轉款起了決定性作用，系主犯;被告人唐紅星參與共謀并積極實施轉款行為，被告人郭賢斌從中牽線搭橋并為此出謀劃策，二被告人在共同犯罪中起次要作用，系從犯;被告人壽滿江、陳沛銘假釋期滿后五年之內再犯應當判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯。

目前，該案正在進一步審理之中。

酒鬼酒公司億元資金被詐騙案時間線

11月29日

酒鬼酒供銷有限責任公司在中國農業銀行杭州分行華豐路支行開立戶名為“酒鬼酒供銷有限責任公司”的活期結算賬戶，其后共計存入1億元人民幣存款。

12月10日-13日

一名嫌疑人先后向上述賬戶存現200元、300元，于12月11日通過上述支行柜臺轉取供銷公司3500萬元存款;12日，同一嫌疑人又向該賬戶存現500元，通過同一支行柜臺轉取3500萬元存款;13日，同一嫌疑人將供銷公司的3000萬元存款匯出。

2013年

1月27日

酒鬼酒發布公告稱，發現旗下子公司酒鬼酒供銷有限責任公司在中國農行杭州分行華豐路支行存入的1億元存款涉嫌被盜取，已向公安機關報案，公安機關已受理并正進行偵查。

2014年

1月30日

億元存款被盜案6名主要嫌犯落網。

4月8日

酒鬼酒共追回涉案資金3699萬元。

2015年

8月18日

湘西州中院公開開庭審理壽滿江等6名被告人合同詐騙一案。

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1億元存款被盜，酒鬼酒并不是特例。2014年10月，瀘州老窖也宣布在中國農行長沙迎新支行的一筆1.5億元存款失蹤，經多方協調多次磋商無果，只好向四川省高級人民法院提起訴訟。

銀行為攬存幫酒企銷酒是公開潛規則

一位接近酒鬼酒的業內人士告訴瀟湘晨報記者，犯罪嫌疑人有可能是利用經銷商與酒鬼酒供銷公司簽訂的銷售協議，將經銷商在中國農業銀行杭州分行為酒鬼酒供銷公司招攬的1億元存款轉走。

“別說這種大額轉賬，就是幾萬元的小額取款，都要經過出納開票、會計審核、分管復核、主管審批等至少4個環節，需支票、財務專用章、法定代表人章和財務經辦人員印章齊全，銀行后臺人員也會進行比對。”該業內人士表示，此次存款被盜很有可能是“內鬼”所為。除了時任中國農行杭州華豐路支行行長方振利用職權提供幫助，也不排除有酒業經銷商、甚至酒鬼酒公司內部人員里應外合。

“銀行想拉酒企大額的存款，就需要幫酒廠銷酒，這在白酒行業幾乎是一個公開的潛規則。”一位任職白酒上市公司的高管表示，過去黃金十年，白酒企業與銀行一直默契地“自成一家”，銀行一方面消費大量白酒，另一方面利用手中獨有的大客戶資源為酒企銷售白酒。有的銀行甚至拿存款放貸給小貸公司，條件是貸款人必須買酒;而酒企要做的，就是把大量資金存在銀行的賬面上，讓后者完成攬存任務。

“隨著近年來酒企業績下滑及價格下降等原因，酒就不好賣了。”酒業專家肖竹青分析，小貸公司賣酒困難，很多小貸或擔保公司都是相互擔保的，一個公司出現問題，可能就會資金鏈斷裂，這才導致發現存款不翼而飛的假象。

多位業內人士承認，白酒企業利用存款和銀行合作，參與銀行的理財、投資，甚至一些銀行短期“過橋”拆借和借款，雙方分享高額利息。不過，銀行把賣酒的活推給小貸公司，把存款劃走的事情，酒企也有可能不知情。在民間金融和借貸危險頻發的前提下，借款單位資金鏈崩盤，對上市公司無疑帶來了巨大的影響。酒鬼酒發布2013年業績預告稱，受“存款被盜”及市場變化等影響，2013年公司凈利潤預計虧損6800萬至7800萬元。紅網湘西8月19日訊(瀟湘晨報記者 劉雙 胡瀟予 通訊員 章雪)