從西班牙國(guó)民警衛(wèi)隊(duì)獲得的通報(bào)顯示，2月17日，西班牙國(guó)民警衛(wèi)隊(duì)搜查工商銀行馬德里分行并逮捕5名管理人員，其中包括該分行行長(zhǎng)。調(diào)查罪名為涉嫌洗錢至少4000萬(wàn)歐元。

“案件仍在調(diào)查中，目前此案已被法院方(thejudgeauthority)定為保密(secret)。”針對(duì)中國(guó)工商銀行馬德里分行被查一事，北京時(shí)間2月18日下午，西班牙國(guó)民警衛(wèi)隊(duì)相關(guān)人士郵件回復(fù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道采訪時(shí)表示。

前述人士還表示，關(guān)于此案僅有的信息已于17日釋放，目前已無(wú)任何新信息。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者從西班牙國(guó)民警衛(wèi)隊(duì)獲得的通報(bào)顯示，2月17日西班牙國(guó)民警衛(wèi)隊(duì)搜查工商銀行馬德里分行并逮捕5名管理人員，其中包括該分行行長(zhǎng)。調(diào)查罪名為涉嫌洗錢至少4000萬(wàn)歐元。

據(jù)西班牙媒體ElPaís在17日?qǐng)?bào)道，這次搜查行動(dòng)由西班牙國(guó)民警衛(wèi)隊(duì)(GuardiaCivil)和反腐檢察官辦公室聯(lián)合執(zhí)行。該報(bào)18日?qǐng)?bào)道稱，工銀歐洲多位領(lǐng)導(dǎo)人赴往馬德里。

歐洲刑警組織則發(fā)布消息稱，2月17日他們協(xié)助西班牙國(guó)民警衛(wèi)隊(duì)執(zhí)行了這一代號(hào)為“影子行動(dòng)”的突襲行動(dòng)。

該調(diào)查稱，工商銀行馬德里分行被指控在沒(méi)有根據(jù)法律查清資金來(lái)源的情況下，向西班牙的中國(guó)犯罪團(tuán)伙提供金融服務(wù)，將他們通過(guò)走私、逃稅、欺詐和剝削勞工所賺取的錢用看似合法的方式轉(zhuǎn)回中國(guó)。

2月18日下午，歐洲刑警組織相關(guān)人士回復(fù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者郵件時(shí)表示，他們?cè)诖税讣械穆氊?zé)是協(xié)助西班牙警方調(diào)查，并在其數(shù)據(jù)庫(kù)中核查西班牙警方提供的所有信息。此外，向西班牙及其他歐盟成員提供相關(guān)線索。

前述歐洲刑警組織人士還表示，目前可確定的是歐洲刑警組織已派一名人員前往西班牙協(xié)助辦案，并且該人士有一支由多名專家組成的團(tuán)隊(duì)在總部提供后援支持。

據(jù)工商銀行馬德里分行官網(wǎng)介紹，2010年10月，工行獲得西班牙中央銀行批準(zhǔn)，取得在西班牙設(shè)立營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)執(zhí)照，成為首家在西班牙設(shè)立經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的中資銀行。次年1月，工行馬德里分行正式對(duì)外營(yíng)業(yè)。

《工商銀行年鑒》顯示，2013年工行馬德里分行月均資產(chǎn)余額為10.5億美元，稅前利潤(rùn)為1045萬(wàn)美元，同比增加895萬(wàn)美元。當(dāng)年，該分行整體資產(chǎn)收益率為2.61%。

針對(duì)工行馬德里分行被調(diào)查一事，工商銀行總行17日晚間回應(yīng)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者稱，我行密切關(guān)注此事件的調(diào)查進(jìn)展，工銀歐洲的負(fù)責(zé)人和律師已趕往馬德里分行。嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定，嚴(yán)格堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是我們一直堅(jiān)持的基本經(jīng)營(yíng)管理原則。馬德里分行正在積極配合調(diào)查。

18日，外交部新聞發(fā)言人洪磊表示，西班牙已成為中國(guó)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的重要投資目的地之一。對(duì)于工行馬德里分行被搜查一事，希望西方切實(shí)依法、公正處理。

中國(guó)人民銀行去年11月發(fā)布的《中國(guó)反洗錢報(bào)告》顯示，中國(guó)金融監(jiān)管部門2014年深入開展反洗錢監(jiān)管工作。包括督促大型商業(yè)銀行加強(qiáng)海外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作;根據(jù)外國(guó)監(jiān)管當(dāng)局對(duì)大型銀行海外分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，約談銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人等。

據(jù)西班牙當(dāng)?shù)刂形拿襟w報(bào)道，2015年以來(lái)，西班牙警方打擊洗錢犯罪的行動(dòng)不斷，規(guī)模較大的就包括“鵜鶘行動(dòng)”、“蛇行動(dòng)”等。去年7月更曝出了警方打掉一個(gè)5年內(nèi)洗錢數(shù)額高達(dá)2.5億歐元的大案。

“過(guò)去其他中資銀行也發(fā)生過(guò)風(fēng)險(xiǎn)事件，但不是洗錢。”一位不愿透露姓名的國(guó)有大行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，“此事對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的國(guó)際化不會(huì)有太大影響，其他國(guó)家的商業(yè)銀行都出現(xiàn)過(guò)類似的事件。”

《2014年度中國(guó)銀行業(yè)社會(huì)責(zé)任報(bào)告》顯示，截至2014年末，總計(jì)20家中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開設(shè)了1200多家海外分支機(jī)構(gòu)，覆蓋了全球53個(gè)國(guó)家和地區(qū)，總資產(chǎn)達(dá)1.5萬(wàn)億美元。中資銀行中，工商銀行和中國(guó)銀行國(guó)際化程度水平較高。

去年5月，工商銀行董事長(zhǎng)姜建清撰文談到中國(guó)銀行業(yè)“走出去”的挑戰(zhàn)時(shí)稱，因全球各國(guó)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)分化和地緣政治風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)，銀行業(yè)“走出去”經(jīng)營(yíng)的經(jīng)濟(jì)和政治風(fēng)險(xiǎn)加劇。二是在全球經(jīng)濟(jì)加速深度融合的情況下，銀行業(yè)“走出去”經(jīng)營(yíng)面臨更大的風(fēng)險(xiǎn)管理壓力。

三是全球監(jiān)管日趨嚴(yán)格制約銀行業(yè)“走出去”發(fā)展。姜建清舉例稱，大部分中國(guó)銀行業(yè)的海外機(jī)構(gòu)獲取本地資金能力較弱，短借長(zhǎng)貸，資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配程度較高，流動(dòng)性覆蓋率與所在國(guó)家或地區(qū)的監(jiān)管要求存在較大差距。