檢察官梳理當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件

電信詐騙呈現(xiàn)地域化家族化等四大特點(diǎn)

統(tǒng)計(jì)顯示,每周五到下一周的周一,每天詐騙電話呼叫量均超過一周總量的15%。從一天的時(shí)間區(qū)間看,詐騙電話的高峰期出現(xiàn)在上午8時(shí)至11時(shí)。

從檢察機(jī)關(guān)審查起訴的案件看,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)地域化、家族化、作案公開化、犯罪復(fù)發(fā)化四大特點(diǎn)。

遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,重在防范,應(yīng)當(dāng)通過法律明確銀行、電信運(yùn)營(yíng)商的責(zé)任。此外,司法機(jī)關(guān)不僅要聯(lián)動(dòng)協(xié)作打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,還要一并打擊關(guān)聯(lián)犯罪

9月23日,最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工信部、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)六部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》。

此舉是打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的又一記重拳。在中央要求嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的同時(shí),社會(huì)各界也積極介入,探討治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的良方。近日,“電信詐騙的技術(shù)治理與法律保障”高峰論壇在中國(guó)人民大學(xué)召開,法學(xué)專家和法律實(shí)務(wù)界人士提出不少中肯建議。

詐騙時(shí)段集中

作案手法翻新

據(jù)某手機(jī)衛(wèi)士統(tǒng)計(jì)顯示,2016年8月,該手機(jī)衛(wèi)士共為全國(guó)用戶攔截各類騷擾電話34.3億次,其中,詐騙電話就有4.45億次,占到當(dāng)月騷擾電話攔截總量的13%,平均每天攔截詐騙電話約1435萬次。

根據(jù)用戶“吐槽信息”統(tǒng)計(jì)顯示,在用戶接到的所有詐騙電話中,金融理財(cái)類詐騙最多,占43.2%;其次是冒充身份類詐騙,占25.2%;各類業(yè)務(wù)推銷、欺詐信息電話占28.1%,包括推銷違法業(yè)務(wù)、推銷假冒偽劣商品、推銷假醫(yī)假藥保健品、虛假中獎(jiǎng)、充值優(yōu)惠詐騙等。此外,其他類型占4.5%。

在金融理財(cái)詐騙中,證券類占比最大,為32.9%;其次是貸款類詐騙,占25.6%;貴金屬投資類詐騙占8.4%,保險(xiǎn)類占4.5%。

根據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示,在詐騙電話號(hào)碼源中,固定電話呼出的詐騙電話數(shù)量最多,占所有詐騙電話呼叫總量的56%;其次是400、800電話,占比為27.1%;手機(jī)呼出的詐騙電話占15.4%,剩下1.7%為境外呼入或者其他各類不符合基本號(hào)碼規(guī)范的電話號(hào)碼。

根據(jù)詐騙電話呼出號(hào)碼的編碼規(guī)則,對(duì)詐騙電話號(hào)碼歸屬地進(jìn)行分析可知,呼出詐騙電話較多的城市為:北京、上海、深圳、蘇州、合肥、鄭州、廣州、福州、濮陽(yáng)和廈門。

據(jù)記者了解,詐騙電話攻擊的時(shí)間也有其特點(diǎn),普通人的主要工作時(shí)間是周一到周五,但騙子們的工作時(shí)間卻是周五、周六、周日、周一。統(tǒng)計(jì)顯示,每周五到下一周的周一,每天詐騙電話呼叫量均超過一周總量的15%,而周二到周四的呼叫量則相對(duì)較低,周四達(dá)到最低點(diǎn)。

據(jù)相關(guān)人士分析稱,造成這種情況的原因是,在工作時(shí)間里,一般人身邊都有很多同事陪伴,而且空閑時(shí)間比較少,所以被成功詐騙的幾率比較小。到了周末,有很多人是獨(dú)自在家,有空閑時(shí)間,而且身邊沒有人提醒,成功詐騙的幾率相對(duì)較高。

從一天的時(shí)間區(qū)間看,詐騙電話的高峰期出現(xiàn)在上午8時(shí)至11時(shí),22時(shí)以后相對(duì)較少,凌晨1時(shí)至5時(shí)是詐騙電話呼叫量低谷期。

“電信詐騙的技術(shù)治理與法律保障”高峰論壇上,最高人民檢察院一名檢察官根據(jù)檢察機(jī)關(guān)審查起訴的案件進(jìn)行分析,總結(jié)出電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪四大特點(diǎn):地域化,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件在一些地區(qū)密集多發(fā),作案手段不斷翻新,逐漸形成一整套專業(yè)性很強(qiáng)的操作流程;家族化,核心成員和骨干分子一般都會(huì)招攬親友加入詐騙團(tuán)伙產(chǎn)生輻射效應(yīng);作案公開化,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙早已經(jīng)是公開的秘密,在一定程度上有意無意傳送一夜暴富的商業(yè)經(jīng);犯罪復(fù)發(fā)化,一些違法犯罪分子受到處理后仍然不思悔改,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪存在打而不死或者死灰復(fù)燃的現(xiàn)象。

“從2016年開始,很多新的騙術(shù)打破了‘三觀’。比如,騙子并非讓你匯款,而是在獲取詐騙對(duì)象個(gè)人信息的基礎(chǔ)上,誘騙申請(qǐng)貸款;還有的,即便受害人有防范心理,撥通電話驗(yàn)證,依然被騙。”反詐騙專家裴智勇說。

法律足夠嚴(yán)明

規(guī)定未落實(shí)處

近年來,精準(zhǔn)式電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件屢屢發(fā)生,其中與公民個(gè)人信息泄露不無關(guān)系。

“在當(dāng)前法制環(huán)境中,從消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法分析,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙第一涉及到安全權(quán),這顯然與徐玉玉案密切相關(guān);第二涉及知情權(quán),知情權(quán)是消費(fèi)者享有獲得真實(shí)情況的權(quán)利,相應(yīng)而言,消費(fèi)者享有獲知電信號(hào)碼真實(shí)來源的權(quán)利,消費(fèi)者有權(quán)獲得來電對(duì)象號(hào)碼真實(shí)呈現(xiàn)的權(quán)利;第三涉及獲賠權(quán),在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中,與民事責(zé)任相關(guān)的包括電信運(yùn)營(yíng)商、銀行、個(gè)人信息存儲(chǔ)者或者交易買賣者等。然而,在很多情況下,這些責(zé)任主體處于免責(zé)的情況;第四涉及個(gè)人信息保護(hù)權(quán)。在徐玉玉案中,犯罪嫌疑人惡意攻擊高考網(wǎng)站獲取了相關(guān)信息,針對(duì)性非常強(qiáng)。”中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)研究中心秘書長(zhǎng)胡鋼分析說。

針對(duì)這些情況,胡鋼建議:“應(yīng)該明確法律責(zé)任主體,比如是否應(yīng)該出臺(tái)更細(xì)化的司法解釋,其中包括銀行、電信運(yùn)營(yíng)商的責(zé)任,還包括銀行、電信運(yùn)營(yíng)商的先行賠付責(zé)任,此外還有強(qiáng)制責(zé)任保險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)起先行賠付責(zé)任。在現(xiàn)實(shí)生活中,普通的產(chǎn)品或者服務(wù)經(jīng)營(yíng)者有先行賠付責(zé)任,如果銀行不承擔(dān)先行賠付責(zé)任是說不過去的。”

“我們?cè)倩仡櫼幌缕渌嚓P(guān)法律。電信條例是2000年出臺(tái)的,至今已過去了整整16年,我們的市場(chǎng)技術(shù)法制環(huán)境需求發(fā)生了深刻變化,所以亟待修改和完善。”胡鋼說。

對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪涉及的法律,北京大學(xué)法學(xué)院教授梁根林說:“刑法第二百六十六條有對(duì)詐騙的規(guī)定,而且規(guī)定的刑罰不輕,可以判處無期徒刑。刑法修正案(九)對(duì)售賣個(gè)人信息主體做了調(diào)整,任何人非法出售、非法提供公民個(gè)人信息,都以犯罪處理。如果是國(guó)家機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)或者其他行業(yè)工作人員利用職務(wù)上的便利取得相應(yīng)公民個(gè)人信息,把公民個(gè)人信息提供給別人,法律要從重處理。另外還有三個(gè)罪名是用來規(guī)制網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供商的,如果網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供商單純追求暴利,不履行法律行政法規(guī)設(shè)定的信息安全管理義務(wù),包括對(duì)公民個(gè)人信息的保護(hù)義務(wù),造成嚴(yán)重后果的,網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商要被追究刑事責(zé)任,不僅要處罰單位領(lǐng)導(dǎo)、直接負(fù)責(zé)主管人員和其他人員,而且要處罰單位。”

“我們的立法其實(shí)已經(jīng)足夠嚴(yán)明,現(xiàn)在的問題是要把法律規(guī)定落到實(shí)處,真正把法律從紙面上的法律變成實(shí)踐中的法律,只有這樣才能真正對(duì)公民個(gè)人信息、公民個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全提供一個(gè)有效的保障。”梁根林說。

突出防范義務(wù)

聯(lián)動(dòng)協(xié)作打擊

如何讓法律落到實(shí)處、如何有效治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪?

上述最高人民檢察院的檢察官認(rèn)為:“遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,重在防范,堅(jiān)持源頭治理,最大限度擠壓犯罪空間。從打擊犯罪角度看,應(yīng)當(dāng)從四個(gè)方面著手,一是強(qiáng)化聯(lián)動(dòng)協(xié)作,做到重拳出擊。要建立資源共享互聯(lián)互通機(jī)制,加強(qiáng)執(zhí)法情況的雙向交流,加強(qiáng)跨地區(qū)辦案協(xié)作,加大對(duì)犯罪組織瓦解力度。二是要強(qiáng)化證據(jù)意識(shí),及時(shí)收集保留證據(jù)。電信網(wǎng)絡(luò)犯罪證據(jù)在很多時(shí)候是稍縱即逝的,如果沒有證據(jù)意識(shí),就會(huì)錯(cuò)失良機(jī)。所以,電信部門、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商、金融機(jī)構(gòu)、服務(wù)行業(yè)、物流業(yè)以及社會(huì)公眾都要通過制度或者自我保護(hù)的措施做到及時(shí)掌握證據(jù)。對(duì)電信運(yùn)營(yíng)商,應(yīng)該有強(qiáng)制保留證據(jù)的要求。”

“第三方面是強(qiáng)化對(duì)關(guān)聯(lián)犯罪的打擊,不能只打擊詐騙犯罪,還要對(duì)相關(guān)聯(lián)的犯罪一并予以打擊,做到一網(wǎng)打盡。第四方面要強(qiáng)化法律政策指導(dǎo),及時(shí)出臺(tái)相關(guān)司法解釋、出臺(tái)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的偵查指引意見,明確這類案件的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)等。”上述檢察官說。

在國(guó)家檢察官學(xué)院教授沈海平看來,有效治理電信詐騙是一個(gè)龐大的系統(tǒng)工程,需要執(zhí)法機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商、電信運(yùn)營(yíng)商還有銀行、商業(yè)機(jī)構(gòu)、消費(fèi)者等通力協(xié)作,通過技術(shù)的、經(jīng)濟(jì)的、法律的手段進(jìn)行治理。

“我認(rèn)為技術(shù)手段更重要。治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,要注重防范,運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)防范電信詐騙。”沈海平說,治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,需要管控住信息流、資金流。同時(shí),在保護(hù)個(gè)人信息安全方面,除了盡快制定個(gè)人信息保護(hù)法,還需要相應(yīng)的執(zhí)法機(jī)構(gòu)。機(jī)構(gòu)和機(jī)制比法律更重要,要保證法律規(guī)定“落地”,就必須要有一個(gè)機(jī)構(gòu)和機(jī)制專門負(fù)責(zé)。