非法拘禁、債主，上海一“套路貸”惡勢力團伙最高獲刑17年

借1萬簽下24萬欠條，搭上了房產證，小張最終無力還債，“套路貸”惡勢力團伙用非法拘禁并以剪刀戳刺大腿、到父母家鬧事等手段進行暴力催收。近日，經上海市青浦區檢察院公訴，該“套路貸”犯罪集團五名成員因犯敲詐勒索罪、詐騙罪全部獲刑，其中主犯熊某最終被判處有期徒刑17年。

據青浦區檢察院介紹，該犯罪集團將犯罪目標對準有房子、和父母關系比較好的上海本地人，誘騙張某、葉某等10余名被害人向其借款，以行規為由要求被害人簽署虛高翻倍借條，并制造虛假銀行流水，采用肆意認定違約、暴力催收的方式謀取巨額非法利益。

2017年1月19日，小張來到上海市浦東新區某商務樓尋找信達投資公司老板熊某。因公司要舉辦酒會，小張作為該項目責任人急需一筆1萬元的資金先行墊付。此前他曾向熊某借過幾次高利貸，后來都按時如約償還。

熊某答應借給小張1萬，同時提出借條上要寫6萬欠款。雖然借過高利貸，知道民間放貸圈子通常會虛增借條上的金額，但小張第一次碰到翻6倍的情況。對此，熊某稱6萬元只是寫寫，畢竟無抵押貸款對放貸一方沒有保障。因為急需用錢，小張同意與熊某簽下借條，借款金額1.3萬元，到期歸還3萬元，借款期限一個月，除將身份證抵押給熊某外，他還按照熊某的要求填寫了家庭成員信息、承諾書等文件。

當天，熊某的妻子、該投資公司放貸業務員閆某帶著小張到銀行里，在ATM機上轉了6萬元到其卡里，小張現場取出后，扣除實際到手的1.3萬元，將剩下的現金全數還給了閆某。一份虛高近六倍的債務關系就此形成。

2017年3月2日，小張已經逾期10多天，他帶著1萬余元現金和欠自己1萬余元的朋友范某來到信達投資公司，希望將范某和自己的債務關系轉給熊某，被熊某拒絕。

熊某認定小張已經違約，他表示，小張已不能按照6萬元借條金額還款，必須另外簽一張金額為18萬元的借條作為對6萬元借條的保障，分12期，每期還款5000元，只要能夠如期歸還這6萬元，18萬元的借條就是寫寫，不用還。小張一開始不答應，但是在熊某和其手下三名“打手”——催收員劉某、李某、胡某的恐嚇、毆打下，小張屈服，被劉某帶到銀行，由劉某將18萬元轉賬到其賬戶，再當場全部取現帶回熊某的辦公室交給熊某，簽下18萬元欠條的小張實際分文未得。熊某還要求小張拿出房產證作抵押，小張帶著熊某等人到家中拿走了房產證。

此后至2017年4月，催收員劉某、李某、胡某為逼迫小張還債，先后開車到青浦區小張的工作單位找到小張，把小張非法拘禁在車上并用剪刀戳刺大腿。催收員還上其父母家鬧事，后在小張父母報警下案發，劉某、李某、胡某被民警抓獲，6萬元和18萬元借條被當場扣押。

2017年4月29日12時許，上海市靜安分局彭浦派出所民警接警稱，一名男子要跳樓。民警到場后將該男子勸離陽臺并控制帶回彭浦派出所，經查，該男子系熊某，后青浦公安分局民警至彭浦派出所將熊某傳喚至沈巷派出所。

經審查，2015年至2017年4月期間，熊某、劉某、胡某、李某、閆某等人為牟取巨額不法利益，先后以“君達”投資公司和“信達”投資公司（均未在工商部門登記注冊）為平臺，在上海市浦東新區、靜安區租借辦公場所，非法從事私人放貸業務，形成了以熊某為首的犯罪集團，長期在本市實施“套路貸”犯罪活動。

該犯罪集團分工明確，犯罪嫌疑人熊某為公司實際控制人及公司風控，負責誘騙被害人寫下翻倍借條，閆某作為公司業務員，負責為公司招攬客戶、為客戶填寫資料等工作，劉某帶領李某、胡某負責替公司催債，劉某等人經熊某指使使用非法拘禁、敲詐勒索等非法手段向借款人索討所謂“債務”，每月領取固定工資并從公司盈利中獲取相應提成。民警在熊某和閆某住處查獲了現金37萬元、銀行卡71張、各類公章14枚、上海市房地產買賣合同26份、身份證及各種身份證件25張，各式pos機12臺、裝有公民借條等資料的檔案袋106個。

熊某團伙落網后，躲在外地的受害者葉某回滬向公安機關反映情況。

葉某曾于2015年期間向熊某借過幾次高利貸并按期歸還，在最后一次借款時遇到了資金問題并陷入“套路貸”。2015年9月，葉某做生意急需資金，于是用身份證抵押向熊某借錢18萬元，翻倍借條寫了50萬元，實際需歸還25萬元。該借條約定借款期限二個月，約定分二個月還。

2015月12月，葉某想一次性把25萬元還清，熊某以信任為由拒絕了葉某提前還款的行為，只收下第一筆8萬元。不料，葉某遇到生意危機，資金難以周轉，還債成了問題。葉某和熊某商量能否將還款期限延期，在熊某的誘騙下，葉某在沒有發生實際借款的情況下先后簽下了21萬元和6萬元兩張借條，期間葉某陸續還款20萬元，但是熊某肆意認定葉某違約，要求葉某歸還第一張欠條上的全額50萬元，并重新簽訂了一張70萬元的利息翻倍借條。此外，熊某還將葉某和其父母名下的兩套房子進行了網簽，企圖讓葉某賣房還債。

葉某不堪重負，雖然陸續又還了10余萬，但是還債的速度遠遠追不上利息壘高的速度。在幾次催收過程中，熊某派劉某等三人將葉某非法拘禁，多次用電葉某，最長一次持續10多分鐘。2017年3月，葉某被劉某等人的暴力催收手段逼得躲到外地，于是劉某等人便找上了葉某家人進行暴力催收。

2017年3月20日，劉某等人找到葉某父母家，稱葉某欠了他們老板熊某300萬元債務，現在找不到葉某，葉家老夫妻倆有連帶還債責任。他們拿出一個檔案袋，里面有葉某的幾張借條、收條、還款保證書、家庭成員信息表等。葉某父母告訴劉某等人需要問過兒子后才能確定。當天，劉某等三人在葉家砸玻璃摔桌子，并稱給葉老夫妻兩天期限籌錢，不然就把葉家鬧得家破人亡。葉某父母70多歲，葉母身患癌癥，葉某妻子抱著10個月大的嬰兒，一家老小瀕臨崩潰。

幾天后，葉父在劉某的逼迫下，和朋友來到劉某指定的咖啡店見面。劉某手里拿著葉某夫妻的身份證和親戚們的聯系方式，要求葉父簽下一張150萬元的欠條，把葉某的債務轉移到其身上。劉某要求葉父分三筆還，每個月還一筆，每筆還50萬元。出于對家人和親戚人身安全的擔憂，沒有任何償還能力的葉父只得簽下借條。一個月后，劉某等三人再次上門討債，見老夫妻倆還不出錢就在屋子里打砸，劉某欲圖搶走葉家嬰兒。葉家親戚碰見此景，救急轉了10萬元給劉某，將其打發走。

熊某落網后卻拒不認罪。在青浦區檢察院審查逮捕、審查起訴期間，熊某均以借條上的翻倍金額主張債權債務關系，捏造索要投資分紅等理由欲圖脫罪。承辦檢察官在審訊全案人員、分析被害人筆錄后，認定該案閆某、劉某等人的口供與被害人供述一致，查清了熊某等人實施犯罪的“套路”，對熊某的解釋不予采信。

在辦理該案過程時，由于“套路貸”犯罪類型比較新穎，許多被害人在外地難以取證，涉“套路貸”部分金額與正常高利貸金額混淆，且熊某反偵查經驗豐富，部分證據已經滅失，熊某曾被取保候審，承辦檢察官調取了熊某、劉某的手機，并要求公安機關補充偵查了熊某在取保候審期間的銀行交易記錄，從中查獲了大量證據，形成了長達290多頁的審查報告，從批捕到宣判歷時兩年。

青浦區檢察院分別于2018年2月、4月、12月，以敲詐勒索罪、詐騙罪將被告人劉某、李某、胡某三人，熊某，閆某分別起訴至法院，該犯罪集團敲詐勒索部分犯罪既遂14萬余元，犯罪未遂170萬余元；詐騙部分，犯罪既遂34萬余元，犯罪未遂52萬余元。

最終，該“套路貸”犯罪團伙全員獲刑。

2019年2月28日，被告人熊某因犯敲詐勒索罪，被法院判處有期徒刑10年，并處罰金人民幣10萬元；犯詐騙罪，判處有期徒刑8年，并處罰金人民幣10萬元，數罪并罰決定執行有期徒刑17年，并處罰金人民幣20萬元。

2019年3月15日，被告人劉某、李某、胡某因犯敲詐勒索罪、詐騙罪，數罪并罰分別決定執行有期徒刑9年6個月到5年不等，并處罰金人民幣10萬元到6萬元不等。

2019年4月2日，被告人閆某因犯詐騙罪、敲詐勒索罪，數罪并罰決定執行有期徒刑2年，并處罰金人民幣2萬元。

檢察官提醒，“套路貸”案件中，被害人戶籍、不動產是關鍵。回顧本案，“套路貸”其實也有“套路”可循，對于放貸對象，他們有嚴格的篩選。

據放貸業務員閆某說，該公司對客戶的審核主要是查看其征信、房產、家庭成員等情況，還要出去看客戶住的房子、工作單位和父母的情況，并以此為由收取看房費、服務費等名目眾多的手續費，最終借1萬要還3萬。

該犯罪集團首要分子熊某承認，他在對放貸對象進行把關時，主要選擇上海戶口的人員，但是外地戶口的人員只要在上海有穩定的工作，比如做小生意有固定的攤位，或者在上海有不動產的，也可以放貸。小額的“零用貸”需要讓借款人將身份證或戶口本押在公司里；大額的“物業貸”，要借款人將房產證抵押。

上海戶籍、有不動產的優質客戶是放貸圈眼中的“肥肉”，他們在各自的朋友圈里互相介紹，一旦誘餌上鉤，就讓客戶寫翻倍借條，按期還款的客戶要償還本金的300%。如果借款人逾期，或者被“套路貸”集團肆意認定違約，那么借款人將面臨各種暴力催收手段，并在其逼迫下繼續簽訂利息翻倍借條，還要按照借條上的金額還。這樣客戶永遠無法還清欠款，最后只能走上賣房的唯一出路。

本案中，熊某的“套路貸”公司固定員工只有熊某夫妻和3名催收員，每月盈利在幾萬至十幾萬元不等，巨額的利潤讓“套路貸”亂象在上海這樣的大城市野蠻生長。

檢察官介紹，目前“套路貸”犯罪集團屬于國家“掃黑除惡”專項斗爭的重要打擊對象，對于“套路貸”團伙成員，司法機關將從嚴處理。同時提醒廣大市民，路邊的小廣告和電話推廣是“套路貸”的常見營銷手段，切不可輕易相信。如果已經身陷“套路貸”，或者被其起訴拍賣房產的，可向當地公安機關反映情況，以便對相關虛假訴訟進行調查。

無錫北塘區鳳賓路1月最貴的小區均價超過2萬/平，均價17398元/平

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一、鳳賓路二手房房價走勢

北塘區鳳賓路1月二手房參考均價17398元/平，環比12月上漲1.70%，同比去年同期上漲5.66%。最近一年中，8個月房價上漲，4個月房價下跌。

圖1：鳳賓路二手房價格走勢

數據來源：房天下研究院

二、鳳賓路二手房住宅1月最貴的小區均價超過2萬/平

鳳賓路二手房住宅1月最貴的小區為蘇寧天御廣場，均價超過2萬/平。

表1 鳳賓路二手房均價較高的TOP12小區

數據來源：房天下研究院

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