华网,华网资讯,华网头条,华人网络家园

三季報窺探行業冷暖:部分銀行盈利增速趨零 撥備覆蓋率下滑

首頁 > 資訊 > 經濟 > 正文

三季報窺探行業冷暖:部分銀行盈利增速趨零 撥備覆蓋率下滑

新華網北京11月4日電(閆雨昕)伴隨著A股上市銀行三季報披露完畢,銀行業利潤“零增長成常態”、非息收入明顯提升等特征引得市場眾說紛紜。根據Wind資訊,22家上市銀行2016年前三季度實現歸屬于母公司股東凈利潤為10704.42億元,日均近30億元利潤仍然顯示了“日進斗金”的實力,但數據之間也透露出經營者們的思路正悄然生變。

部分盈利增速“趨零”輕資產盛行

在我國實體經濟持續低迷、金融脫媒的階段背景下,過去銀行高增長的有力支撐因素不斷變化,傳統的盈利模式承壓。

記者梳理發現,上市銀行凈利潤增速以個位數占主流,有的甚至接近“零增長”。財報顯示,截至三季度末,工行、農行、交行、建行、中行和凈利潤增速分別為0.46%、0.63%、1.03%、1.19%和2.48%。不過,工行仍以2227.92億元維持了凈利潤第一的位置。

凈利潤增速下滑,往往主要受到銀行凈息差下降的影響。在低利率市場環境的不斷侵蝕銀行利潤空間的背景之下,業內普遍認為,一味進行資產擴張的經營模式恐難以為繼,通過增加高收益率資產及減少成本負債比重,或提升議價能力,是銀行對沖基準利率下調和利率市場化影響的主要路徑。

不過,與五大行形成對比的是,今年在A股上市的城商行凈利潤增速可觀。除杭州銀行、北京銀行凈利潤增速為7.51%和5.79%以外,江蘇銀行、南京銀行、寧波銀行和貴陽銀行增速達到兩位數。南京銀行凈利潤增幅最大,達22.67%。

事實上,不論規模大小,銀行們的經營模式正順應形勢悄然發生改變。記者從多家銀行解到,發展理財、資管等“輕資產”業務成為了助推盈利的新引擎。

從財報數據看,五大行前三季度實現非息業務收入5970億元,不僅同比漲幅超過20%,占總營收的比例也從5.7%飆升至31.5%。特別是投行等市場性業務備受各類銀行的青睞。

此外以中小銀行為例,中間收入增長較快的特點也開始顯現。記者查閱財報發現,以興業銀行為例,其前三季度非息收入增長40.1%,遠超去年17%的的增速;招商銀行非息收入同比增長10.30%,凈手續費及傭金收入同比上升10.51%;寧波銀行手續費收入增幅甚至高達61.4%。

招商銀行副行長丁偉上個月在接受記者采訪時強調,投行資管業務成商業銀行轉型抓手。“投行資管業務中,銀行主要充當信用的‘橋梁’而非‘中介’作用,把風險分散在交易的各個環節,減少自身風險資本占用,有‘四兩撥千金’的效果。”

資產質量整體無明顯改善撥備覆蓋率下滑現隱憂

比利潤增速放緩更為嚴重的,往往是來自銀行不良貸款率的上行壓力。

A股上市銀行前三季度財務數據顯示,多數銀行不良貸款余額及不良貸款率整體上揚趨勢雖有放緩,但仍然呈現“雙升”。

五大行第三季度不良率仍呈上揚趨勢數據來源:Wind資訊

三季度末,今年9月2日上市的新股江陰銀行披露其不良貸款率為2.42%,居上市銀行不良率最高位;農行不良貸款率2.39%,該數值與上年末持平;建行不良貸款率1.56%,較上年末下降0.02個百分點;民生銀行不良貸款率為1.57%,比上年末下降0.03個百分點;光大銀行不良率比去年末下降了0.1個百分點。此外,農行、貴陽銀行、平安銀行等的不良貸款率都與過去一段時期保持持平。

此外,上市銀行撥備覆蓋率“游走在監管紅線附近”的也不在少數。

以國有大行為例,據悉,建行的撥備覆蓋率首度跌破紅線至148.78%,交行、中行撥備覆蓋率分別為150.31%、155.83%,徘徊在監管紅線附近。

股份制銀行中,光大、民生、中信等多家銀行的撥備覆蓋率也逼近監管紅線,分別為154.06%、154.4%、154.94%。

一些專家將銀行資產質量的“無明顯改善”歸因于我國去產能、去杠桿的影響下,個別地區、行業信用風險不斷暴露的階段性特征。“由于銀行轉讓的不良貸款增多,市場供應明顯增加,而資產管理公司的收購風險增加,不良資產的處置價格下行壓力較大,無論是核銷還是出售,都無疑會對銀行的經營業績形成相當大的壓力。”業內人士如是分析。

“國家隊”證金公司減持

市場關注上市銀行三季報中的另一個特點在于,“國家隊”在二級市場買賣銀行股的動向。與中報顯示的大幅增持不同,“國家隊”之一的證金公司在三季度大幅減持了銀行股。

Wind資訊數據顯示,截至三季度末,證金公司出現在了中國銀行、農業銀行、工商銀行、建設銀行等15家銀行的十大股東之列,但對其中13家銀行均進行了不同程度的減持。

數據顯示,三季度末,證金公司持有招商銀行8.45億股,相比半年報減持809萬股;持有浦發銀行5.77億股,較半年報減持2240萬股;持有民生銀行15.33億股,較半年報減持6254萬股;持有工商銀行46.98億股,較半年報減持3.62億股。其中,對中國銀行股份減持股份數量最多,由半年末的2.7%下降至三季度末的2.53%,減持達4.86億股。

而從減持比例來看,減持比例最大的是光大銀行和興業銀行,數據顯示,三季度末,證金公司持有光大銀行11.63億股,相比半年報減持2.39億股,所持股份比例從3%下降至2.49%,持有民生銀行6.06億股,所持比例從3.69%下降至3.18%。

與此同時,證金公司小幅增持了北京銀行8812萬股,不過由于新華聯在上半年的大舉增持,證金持股比例從半年報時期的4.41%降至4.26%,依然穩坐第五大股東。

備案號:贛ICP備2022005379號-1
華網(http://www.cdxdyzl.com) 版權所有未經同意不得復制或鏡像

聯系電話:17051177829 QQ:51985809郵箱:51985809@qq.com

主站蜘蛛池模板: 泰安兴润建材有限公司,泰安井盖定做,泰安警示桩定做,泰安雨水篦子定做,泰安操场篦子定做,泰安标志牌定做 | 免喷涂材料,免喷涂塑料,免喷涂注塑,免喷涂挤塑,免喷涂工艺-中山鸿盛免喷涂 | 化妆粉扑厂家【秀兰】一线品牌资格供应商_海绵粉扑批发_气垫粉扑价格_广州秀兰生物科技有限公司 化工招聘网 化工人才网|化工英才网-化工企业招聘首选网站 | 一体式电磁流量计_分体式电磁流量计_卫生级电磁流量计_卫生型电磁流量计_电池供电电磁流量计_卡箍式电磁流量计_废水电磁流量计_德克森仪表(淮安)有限公司官网 | 五金冲压件生产厂家_加工五金拉伸件-沧州浚鼎机械制造有限公司-沧州浚鼎机械制造有限公司 | 合肥固化地坪-安徽耐磨地坪-合肥环氧地坪厂家-安徽玉平地坪工程有限公司 | 济宁山银煤矿机械有限公司,钻采工具,防爆电器,凿岩机械,风动工具,矿山机械,建筑机械,支护设备,通风防尘,铁路设备,仪器仪表,大型设备,矿用泵,钎具类,消防类,矿车类,配件区类 | 直流电机调速器,直流电机控制器,直流电机调速电源-淄博诚铖创惠电子有限公司 | 智能化会议系统|多媒体会议系统|无纸化会议系统|会议音箱|高清视频会议终端|智能化会议室|会议系统|视频会议系统-深圳市航视达科技有限公司 | 烟气在线监测系统_VOCs在线监测_分析仪「杭州世驰科技」 | 直流屏|青岛直流屏|直流屏电池-世界500强艾默生直流屏标准生产厂家赛里斯能源科技有限公司 | 中派康明斯发电机_玉柴发电机厂家_静音移动拖车发电机-深圳市斯坦福电力设备有限公司 | 临淄信息港 - 免费发布房产、招聘、求职、二手、商铺等信息 www.lzzl.net | 泡沫|水罐|干粉消防车价格_特种消防洒水车厂家-湖北江南 | 拉力机|拉力试验机|拉力测试机厂家-苏州天氏库力精密仪器有限公司 | 推拉雨棚,防雨棚,遮阳遮雨棚,伸缩雨棚,移动雨棚,电动雨棚,雨棚制作厂家 - 山东创力篷业 | 汽车轴承|圆锥滚子轴承|轴承生产厂家|赛襄轴承 | 运动控制器_数控系统_廊坊市九盈数控技术公司「官网」 | 箱包定制_广州箱包厂_双肩电脑背包_双肩旅行包_拉杆箱包_商务公文包_包包批发,深圳爱自由,礼品箱包定制,电话:400-0061-690 | 金相切割机-金相磨抛机-显微/维氏/布氏/洛氏硬度计-自准直仪-金相显微镜-万能材料试验机-清洁度检测仪-淋雨试验机-上海中研精密仪器制造有限公司 | 学习力_免费的在线学习网站_学习、分享、成长! | 郑州办公家具厂_河南办公家具厂_河南办公家具-河南华诺家具 | 铝合金热处理设备_天然气铝棒加热炉_QPQ热处理设备-浙江长兴天源炉业科技有限公司 | 石家庄装修设计_别墅装修装饰公司-金舍装饰官网 | 西安西雷脉冲功率技术有限公司-高压调制器/加速器与脉冲功率系统的研发/生产/应用推广/高压脉冲电源的应用研究/设计/生产和销售/高功率脉冲器件/材料与仪器设备的研发/生产和销售/高电压/大电流/强磁场环境的模拟及测试服务/会议会展服务/货物及进出口的业务/脉冲功率技术领域类的技术转让 | 生物除臭箱,玻璃钢拱形盖板_厂家_价格-河北润达环保设备有限公司 | 南通惠德彩钢有限公司-彩钢瓦,岩棉板,净化板,夹芯板,市政工地围挡板 | 铸铁平台,三维柔性焊接平台,划线平台,大理石平台,检验平板,花岗石平台_泊头市恒量机械设备有限公司 | 意优教育|意大利留学中介_意大利留学费用_意大利申请条件_北京意大利语培训学校 | 吉林市发布(雾凇融媒)官网| 压缩强度测定仪-纸管平压强度测定仪-电脑拉力仪-杭州纸邦自动化技术有限公司 | 全自动贴标机厂家-深圳市优斯迪自动贴标机官网 | 景观造雾_人造雾设备_雾森系统_冷雾降温_雾化消毒_喷雾除尘厂家-成都景程雾森 | 新高度,萍乡市场调查研究公司,萍乡市场调研公司,萍乡第三方评估机构,萍乡神秘顾客暗访公司 | 重庆宏工_隧道取芯钻机_公路护栏钻机-车载式钻机_打钻一体机_护栏抢修车_隧道钻机-工程机械 | 中式婚礼_汉服婚礼_传统婚礼_婚庆公司_云歌婚礼策划【官网】 | 郑州润滑油展-第16届中国润滑油、脂及汽车养护展览会-2025年5月27-28日-郑州国际会展中心 | 逍遥安卓模拟器_安卓模拟器电脑版_安卓手游模拟器哪个好用_逍遥手机模拟器官网 | 纸袋机|多层纸袋机|高速纸袋机|无锡市天天友情机械有限公司 | 耐磨涂料_陶瓷涂料_高温涂料_高硬度耐磨涂料-北京耐默科技 | 中商信息网-商务数据网-中文商务数据网 |